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零售金融周報:支付寶上線花呗還款日更改功能,京東金融信用卡還款将收費

零售金融 孫夢晨 · 零壹财經 2019-08-05

關鍵詞:信用卡還款花呗周報京東金融還款

周報
【本周速覽】
 
1、中國銀行:未來五年在長三角新增投入1萬億元信貸資源;
2、建行行長劉桂平:上半年新增普惠型貸款2210億,超過去年全年;
3、蘇州銀行首次公開發行A股在深交所挂牌上市;
4、網商銀行拟增資60億,資本充足率低于銀行業平均水平;
5、平安銀行汽車消費金融中心獲批開業;
6、中銀消金拟增資35億,2018年利息淨收入47.40億元;
7、傳螞蟻金服計劃申請金融控股牌照;
8、支付寶花呗已開通還款日修改渠道,現在預約将于10月生效;
9、京東金融度小滿金融宣布信用卡還款将收費;
10、央行:增加支小再貸款額度500億元。
 
【行業及機構動态】
 
【銀行動态】
 
中國銀行:未來五年在長三角新增投入1萬億元信貸資源
 
8月2日,中國銀行在上海發布銀行業首個長三角一體化綜合金融服務方案,計劃未來五年在長江三角洲區域新增投入10000億元信貸資源,滿足政府、企業、金融同業等機構和居民的多層次金融需求,推動長三角地區實現更高質量一體化發展。(界面)
 
建行行長劉桂平:上半年新增普惠型貸款2210億,超過去年全年
 
8月2日消息,建設銀行行長劉桂平在第二屆中國普惠金融創新發展峰會上表示,按照銀保監會統計口徑,今年上半年建設銀行普惠型貸款已經突破9000億,其中新增2210億,同比增長36.2%,增量已經超過了去年全年,新增的2210億占21家全國性商業銀行的25%。(财聯社)
 
建設銀行與華為簽署戰略合作協議,推進金融科技創新
 
7月30日,建設銀行與華為公司簽署戰略合作協議。根據協議,雙方利用自身的核心競争力,秉承優勢互補、資源共享的原則,共同建立全面戰略合作夥伴關系,在金融科技、數字中國、消費者生态、産業鍊對接、員工服務、人才交流等多方面開展深度合作,謀發展、求創新。(投實)
 
蘇州銀行首次公開發行A股在深交所挂牌上市
 
8月2日,蘇州銀行首次公開發行A股在深交所挂牌上市,股票代碼002966,成為江蘇省第9家、A股全國第33家上市銀行。蘇州市委副書記、市長李亞平出席挂牌儀式并緻辭。(投資者網)
 
網商銀行拟增資60億,資本充足率低于銀行業平均水平
 
7月29日消息,不願具名的知情人士稱,阿裡巴巴集團創始人馬雲旗下的互聯網銀行——網商銀行正在尋求成立四年來的首次增資,該銀行計劃将資本金由目前的40億元人民币增加至100億。
 
知情人士稱,包括螞蟻金服、複星國際等在内的現有股東将參與此次融資此次融資将幫助網上銀行增強資本實力,并支持向小企業放貸。(彭博)
 
平安銀行汽車消費金融中心獲批開業,銀行業首張汽車金融牌照正式落地
 

8月1日消息,随着深圳銀保監局批複同意平安銀行汽車消費金融中心開業,銀行業首張汽車金融牌照得以正式落地。這也意味着,銀行業汽車金融業務開始實施獨立持牌經營。
 
深圳銀保監局批複顯示,平安銀行汽車消費金融中心營業範圍為購車及汽車融資相關的貸款業務;汽車融資項下的咨詢、代理業務;經中國銀保監會批準的與汽車融資相關的其他業務。平安銀行應于獲批後10日内領取《金融許可證》,并憑此證向工商行政管理部門辦理登記手續、領取營業執照。(和訊網)
 
【頭部消費金融公司及行業動态】
 
中銀消金拟增資35億,2018年利息淨收入47.40億元
 
7月30日,聯合資信評估有限公司發布了《中銀消金有限公司2019年跟蹤信用評級報告》,确定維持中銀消金有限公司主題長期信用等級為AAA,中銀消金2016年金融債券(20億元)信用等級為AAA,評級展望為穩定。
 
2018年,中銀消金實現利息收入67.48億元,手續費及傭金收入1.40億元,實現營業收入50.59億元,其中利息淨收入47.40億元,手續費及傭金淨收入0.84億元,但淨利潤相比2017年下滑59.36%。2018年上半年,中銀消金啟動增資計劃,拟增資35億元,目前該增資計劃已上報監管機構。(零壹财經)
 
蘇甯消費金融業務投放額增超100%
 
7月30日,蘇甯易購發布2019年上半年業績快報顯示,上半年蘇甯易購實現營業收入1346.18億元,同比增加21.63%。淨利潤21.39億元,同比減少64.37%。由于去年同期公司出售了部分阿裡巴巴股份實現淨利潤56.01億元,受此影響,利潤總額、淨利潤分别同比下降。
 
半年報顯示,上半年蘇甯消費金融業務投放額同比增加超過100%,供應鍊金融業務投放額同比增長41.3%,支付用戶交易筆數同比增長31%。截至6月末,蘇甯銀行總資産較年初增長68.20%。(信息時報)
 
【頭部金融科技公司動态】

 
傳螞蟻金服計劃申請金融控股牌照
 
7月30日消息,知情人士稱螞蟻金服計劃新成立一家公司以申請金融控股牌照。
 
此前7月26日,央行發布《金融控股公司監督管理試行辦法》明确,金融控股公司為依法設立,對兩個或兩個以上不同類型金融機構擁有實質控制權,自身僅開展股權投資管理,不直接從事商業性經營活動的有限責任公司或者股份有限公司。
 
金融控股旗下金融機構包括以下六種類型:商業銀行(不含村鎮銀行)、金融租賃公司,信托公司,金融資産管理公司,證券公司、基金管理公司、期貨公司,人身保險公司、财産保險公司、再保險公司、保險資産管理公司,和金融管理部門認定的其他金融機構。(界面)
 
支付寶花呗已開通還款日修改渠道,現在預約将于10月生效
 
7月31日消息,螞蟻金服花呗官微發布了消息,消息稱:開通花呗滿一年的用戶可以自主選擇花呗還款日期,可選擇每月15日或者20日還款,與之相應的出賬日期也會随之調整。(TechWeb)
 
京東金融、度小滿金融宣布信用卡還款将收費
 
8月1日消息,繼支付寶、微信先後宣布信用卡還款收費後,京東旗下的京東金融和百度旗下的度小滿金融相繼宣布信用卡還款将收取一定比例手續費。
 
京東金融客服表示,自2019年9月1日開始,同一用戶每月最高可享有10000元的免費還款額度,超出10000元還款額度的部分将收取0.15%服務費,單筆服務費小于0.1元的,按照0.1元收取。
 
度小滿金融發布了《信用卡還款收費通知》,通知顯示,每筆信用卡還款将額外收取實際還款金額的0.1%作為手續費,單筆不足0.1元的按0.1元收取,用戶在進行還款操作時,将一并支付還款金額和手續費。(上遊新聞)
 
京東數科推小企業主貸款:初期服務自平台用戶
 
8月2日,京東數字科技推出京東快銀BOSS貸,旨在為小微企業主提供用于企業日常經營的小額信用貸款。目前,京東快銀BOSS貸最高額度10萬元,利率年化10%-24%,期限分為1、3、6個月,按日計息。一般情況下,小微企業主無需其它擔保抵押。
 
該産品僅限于河北、廣東、江蘇等少數區域,上線初期主要服務于京東商城的部分用戶。(FinX)
 
京東數字科技與北京金控集團簽署框架合作協議
 
7月31日消息,北京金融控股集團有限公司(以下簡稱“北京金控集團”)與京東數字科技控股有限公司(以下簡稱“京東數字科技”)在京東集團總部簽署框架合作協議。
 
此次合作,北京金控集團和京東數字科技旨在整合雙方優勢資源,在信息交流、技術合作、平台共建、資源投入、項目實施、客戶服務等領域全面合作,通過開展金融科技融合發展,共同推動普惠金融數字化進程,切實為小微企業與個人客戶提供更精準、更優質的普惠金融服務。(億歐)
 
【保險公司及行業動态】

 
衆安保險加油寶正式簽署合作框架協議
 
7月31日消息,加油寶金融科技服務(深圳)有限公司(簡稱“加油寶”)與中國首家獲得互聯網+保險牌照的衆安保險正式簽署合作框架協議。根據協議,雙方将在互聯網保險業務方面展開全方位合作,共同建設符合時代要求的新型保險運營體系和服務體系,加油寶存管努力發揮各自資源優勢協力構建保險服務新的行業标準。(金投網)
 
衆安保險正面盈利預告
 
8月1日消息,衆安保險董事會知會公司股東及潛在投資者,根據其對未經審核管理賬目的初步審閱及董事會目前可得的集團資料,預期集團于截至2019年6月30日止六個月将錄得未經審核歸屬于本公司股東合并淨利潤,而2018年同期錄得未經審核歸屬于本公司股東合并淨虧損約人民币655,832,000元。集團表現改善主要由于:
 
(1)公司追求有質量的增長,2019年上半年在實現總保費穩健增長的同時,綜合成本率進一步改善,從而承保虧損收窄;
 
(2)投資收益增加,主要受益于國内A股市場的良好表現。(零壹财經)
 
【監管與政策動态】
 
香港金管局公布銀行業開放API框架進度及計劃
 
7月31日,香港金融管理局公布了“銀行業開放應用程式介面(Application Programming Interface, API)框架”的實施進度及未來計劃。框架分四個階段實施。第一階段于2019年1月如期實施,至今20間參與零售銀行已提供超過500個開放API,方便各界查閱廣泛的銀行産品及服務資訊。20間參與零售銀行将如期于2019年10月底前進一步落實第二階段開放API,以處理銀行産品及服務申請。第三及第四階段開放API因涉及讀取客戶資訊及處理财務交易,具體實施工作會較為複雜,亦須配合較嚴格的管控措施。(未央網)
 
中國台灣地區頒發首批虛拟銀行牌照
 
7月30日,台灣地區金融服務委員會宣布頒發首批虛拟銀行牌照。本次共有三家機構獲得這批牌照,分别是樂天國際商業銀行(由日本電子商務公司樂天公司和台灣IBF金融控股公司運營)、LINE Financial Taiwan和Next Commercial Bank(隸屬台灣電信運營商中華電信)。(未央網)
 
央行:增加支小再貸款額度500億元
 
7月31日消息,中國人民銀行:為改善小微和民營企業融資環境,人民銀行決定增加支小再貸款額度500億元,重點支持中小銀行擴大對小微、民營企業的信貸投放,發揮精準滴灌作用,引導降低社會融資成本。本次增加額度後,全國支小再貸款額度為3695億元。(億歐)
 

央行:嚴禁消費貸款違規用于購房
 
8月1日,央行近日召開銀行業金融機構信貸結構調整優化座談會,提出要堅持“房子是用來住的,不是用來炒的”定位,認真落實房地産市場平穩健康發展的長效機制。保持房地産金融政策連續性穩定性。保持個人住房貸款合理适度增長,嚴禁消費貸款違規用于購房,加強對銀行理财、委托貸款等渠道流入房地産的資金管理。(中新網)
 
央行發布《2019年消費者金融素養調查報告》,消費者金融素養整體有所提升
 
央行7月31日發布的《2019年消費者金融素養調查報告》顯示,全國消費者金融素養指數平均分為64.77。該報告每兩年發布一次,2017年首次發布的該份報告顯示,全國消費者金融素養指數平均分為63.71,與2017年相比,消費者金融素養整體上稍有提升。從2017年至今,東部、中部、西部的消費者金融素養水平依然維持着從高到低的格局。(金融時報)
 
央行白當偉:小微企業金融服務仍有進一步提升空間
 
8月2日,在第二屆中國普惠金融創新發展峰會上,央行金融消費權益保護局處長白當偉在談及普惠金融發展中需要關注和加以解決的問題時表示,對鄉村地區信貸支持力度不夠;小微企業金融服務仍有進一步提升空間,包括對小微企業全生命周期的融資服務、全方位的金融服務有進一步改善空間,圍繞小微企業的相關保險産品和服務需進一步豐富;信用體系建設需進一步增強;與數字普惠金融發展相适應的法律法規及配套政策進一步完善。(零壹财經)
 

 

10月30日-11月1日,零壹财經·零壹智庫在上海召開“2019數字信用與風控年會暨零壹财經新金融秋季峰會”。本次峰會特邀全球領先的個人消費信用評估公司FICO教學風控管理課程,1天峰會+2天培訓,兵器譜TOP20榜單+獎項,構建數字信用與風控的研讨交流契機。

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